分析功能如何通过发现关键细节帮助用户管理现金流

企业的财务交易具有一定的复杂度，并可能为某些风险提供可乘之机。如果对基础交易的细节缺乏了解，企业会面临风险，很容易丢失数据，而且可能会产生重复数据，而这仅仅是潜在问题中的一小部分。如果不理解详细情况，财务主管和公司领导会质疑自己的财务状况。是盈利、持平，还是亏损？财务状况受哪些因素影响？借助 Tableau 之类的商业智能解决方案，您可以回答关于财务交易的任何问题，还可以清楚地了解您的现金流。在一个瞬息万变、充满竞争的环境中（根据 Capgemini 和 BNP Paribas 共同编制的 2017 年全球支付报告，非现金支付交易的规模已达 4331 亿美元），这是至关重要的。

过去，大多数公司通过在自己的会计分类账中查看月底银行对账单来监测交易。传统现金流分析软件依靠您的会计软件来分析经营活动、投资活动和融资活动。这会导致问题。首先，这种软件从静态视角进行分析，相关发现很快就会过时。而且这些软件并没有考虑数据异常值，以及同一个交易的多个接触点。如果借助商业智能解决方案从多个来源捕获财务数据，您就能够以最顺畅的方式捕获所有信息层，执行有效、彻底的分析。

使用具有增强型交易控制功能的分析平台，财务部门和公司可以在很多重要方面获益，例如：

• 加强与财务合作伙伴的联系和协作。通过使用 Tableau 和 SWIFT 财务消息网络之类的资源来与财务合作伙伴实现连接，并使用基于 ISO 20022 XML 的最新财务消息格式，您可以确信自己将持续捕获银行对账单中的数据。您将基于相同的一组现金余额和交易信息，通过每日视图甚至实时视图进行工作。
• 您可以通过全方位视图监测发行方、国家/地区、货币、交易方和各行业相关财务风险，从而降低风险。还可以通过仪表板查看往来银行账户的交易计数。通过查看这些数据的对比视图，您可以发现应当关闭的闲置账户或非活跃账户，从而采取行动，减少数据导入量、降低关联风险。
• 更好地掌握当前状况及财务历史，从而更可靠地进行财务预测。对公司而言，在尝试处理来源众多的数据时，掌握自己的交易趋势和规律是一个很大的挑战。借助可视化分析，您可以通过聚合、下钻和穿透钻取视图进行月度、季度和年度比较。
• 将所有来源的数据收集到一起进行分析时，可获得更全面、更有价值的数据。这是不言而喻的；交易的聚合视图为您提供了用于观察资金状况的强大工具。通过使用商业智能平台持续收集和分析财务交易，您将以最快的速度找到真相。

多个客户、合作伙伴以及我们自己的财务团队都在使用 Tableau 和可视化仪表板来捕获所有交易，这让我们能够清楚详细地查看我们过去、现在和将来的财务状况。结果：

1. 因为大家使用同一个信息源，每个人都通过相同的数据语言进行交流；
2. 通过混合数据，对银行对账单、投资活动和头寸、外汇风险、商户服务和公司信用卡进行更深入的分析，为组织创造价值；
3. 业务用户可以下钻到基础交易详情，查看对他们而言最为重要的信息，从而更好地了解情况；
4. 通过更严格的监视发现重复或缺失数据、交易趋势、闲置账户余额以及异常交易；
5. 节省大量时间

作为财务团队的成员，我通过自身经历发现，我可以使用一些报告（我将共享）回答团队曾经遇到过的几乎所有问题。我们可以及时做出回应并提高效率，从而有时间考虑这些数据的战略影响。

此仪表板可以捕获所有现金流数据，以美元聚合金额显示这些数据，您也可以按货币、地理位置、国家/地区提取出任何视图，并根据贷记和借记金额加以区分。将所有构成因素考虑在内并根据优先级和需求进行筛选是非常关键的功能。

这种瀑布式方法让您可以更轻松地检测出数据异常值。通过下钻到基础银行账户，您可以显示某一天、某一周或者某个月的交易活动，该操作的输出结果可以帮助您了解哪些交易或业务活动对现金流的影响最大。

Tableau 财务团队使用类似的工作簿来跟踪多个账户和多种货币的银行对账单及余额。此仪表板将帮助财务团队了解各时期的现金流构成情况，帮助您通过分析异常值了解关键因素。

在与海外客户合作时，根据客户提供的支付信息进行查询的能力十分重要。很多支付数据会被截断或者丢失，因此通过利用文本字符串详细信息来搜索交易，您可以捕获缺失的重要信息。

信息就是力量，在尝试掌握业务健康度、了解财务状况时尤其如此。要详细了解 Tableau 之类的商业智能解决方案如何帮助您控制和了解自己的现金流，请观看我们关于“现代现金流分析方法”的网络讲座。