L'analytique révèle des détails essentiels pour une meilleure gestion des flux de trésorerie

Les transactions financières d'une entreprise sont complexes et sujettes à risque. La méconnaissance des détails sous-jacents est préjudiciable et augmente entre autres la probabilité de données manquantes ou dupliquées. N'oubliez pas non plus que sans informations détaillées, les responsables financiers et la direction ne pourront pas connaître précisément leur santé financière. Êtes-vous dans le rouge ou dans le vert ? Quels sont les facteurs déterminants en la matière ? Avec une solution BI comme Tableau, vous pourrez trouver des réponses à toutes vos questions et bien comprendre l'état de votre trésorerie, ce qui est essentiel dans un environnement qui évolue rapidement, et où le volume de transactions sans argent liquide a atteint 433,1 milliards $, selon le World Payment Report de 2017 de Capgemini et BNP Paribas.

Traditionnellement, la plupart des entreprises suivent les transactions en analysant les relevés en fin de mois dans leurs systèmes de comptabilité. Les logiciels traditionnels d'analyse des liquidités s'appuient sur les logiciels de comptabilité pour analyser les activités opérationnelles, d'investissement et de financement. C'est là tout le problème. Premièrement, le logiciel analyse une perspective statistique, et perd rapidement en fiabilité. Il ne tient pas non plus compte des valeurs atypiques et des points de contact multiples dans une transaction. En utilisant une solution BI pour capturer vos données financières à partir de multiples sources, vous pourrez réduire les obstacles qui se posent lors de la capture de la totalité des couches d'information pour réaliser des analyses précises et approfondies.

Une plate-forme analytique aide les entreprises et organismes financiers à mieux contrôler leurs transactions grâce à des améliorations très intéressantes, comme vous le voyez ci-dessous.

• Une connexion et une collaboration renforcées avec les partenaires financiers. En utilisant des ressources comme Tableau et le réseau de messagerie SWIFT pour les connexions avec les partenaires financiers et les formats de messagerie basés sur la norme ISO 20022 XML, vous aurez l'assurance que les données de vos relevés bancaires sont capturées de manière adéquate. Vous pourrez également utiliser ce même ensemble d'informations pour avoir une vue quotidienne, ou quasiment en temps réel, de vos soldes et de vos transactions.
• Réduction des risques financiers avec une vue à 360 degrés en fonction des émetteurs, pays, devises, autres parties et secteurs d'activité. Les tableaux de bord vous permettent de voir le nombre de transactions pour les comptes ouverts. En comparant ces données, vous pourrez découvrir les comptes à faible activité que vous pourrez clore, et prendre des mesures en conséquence pour réduire les importations et les risques associés.
• Meilleures prévisions financières pour mieux comprendre l'évolution de votre position. Les entreprises éprouvent des difficultés à garder la maîtrise des tendances dans leurs transactions, en particulier lorsqu'il s'agit de gérer des données issues de nombreuses sources. Avec l'analytique visuelle, vous pouvez obtenir un aperçu glissant sur les mois, les trimestres et les années, avec des vues agrégées et exploratoires.
• Des données plus performantes et plus utiles, parce que toutes les sources sont collectées et analysées ensemble. Cela va sans dire : une vue agrégée de vos transactions vous permet de mieux gérer votre argent. En collectant et en analysant de manière continue vos transactions financières avec une plate-forme BI, vous pourrez accéder plus rapidement à des informations fiables.

Nos clients, nos partenaires, et même notre propre équipe de trésorerie, s'appuient sur Tableau et les tableaux de bord visuels pour capturer toutes les transactions, profitant ainsi d'une vue plus claire et détaillée de notre situation financière. Résultat :

1. Tous les interlocuteurs sont sur la même longueur d'onde pour les données, puisqu'ils utilisent tous la même source d'informations.
2. Analyse plus approfondie des relevés bancaires, des activités d'investissement, des expositions aux risques de change, des services marchands et des cartes bancaires, en combinant toutes ces données pour générer de la valeur.
3. Meilleure compréhension pour les utilisateurs métier, qui peuvent voir les informations essentielles dont ils ont besoin et accéder aux détails sous-jacents des transactions.
4. Suivi plus strict pour repérer les données manquantes ou dupliquées, les tendances dans les transactions, les soldes de comptes inactifs et les transactions inhabituelles.
5. Des gains de temps significatifs.

En tant que membre de l'équipe chargée de la trésorerie, je me rends compte que les rapports que je partage ici nous ont permis de trouver des réponses à pratiquement toutes les questions que nous nous posions. Nous sommes en mesure de réagir rapidement et de gagner en efficacité, ce qui nous aide à mieux concevoir nos stratégies de données.

Ce tableau de bord capture toutes les données des flux de trésorerie en dollars agrégés. Il peut également ventiler les informations dans des vues par devise, géographie ou pays, avec la distinction entre crédit et débit. Il est essentiel d'intégrer tous les éléments et de pouvoir les filtrer par priorité et par besoin.

Ce format en cascade permet de détecter plus facilement les données inhabituelles. En explorant les données sous-jacentes sur les comptes bancaires, vous pouvez observer les transactions pour un jour, une semaine ou un mois spécifiques, et bien comprendre quelles transactions ont l'impact le plus fort sur vos liquidités.

L'équipe de trésorerie de Tableau utilise un classeur similaire pour suivre les relevés et soldes bancaires pour plusieurs comptes et dans plusieurs devises. Ce tableau de bord permet aux équipes financières de comprendre la composition des liquidités dans le temps et d'analyser les valeurs inhabituelles pour mieux comprendre les facteurs déterminants.

Il est important de pouvoir créer des requêtes sur les informations de paiement lorsque vous travaillez avec des clients à l'étranger. Bon nombre de données de paiement sont tronquées ou perdues. Il est donc essentiel de pouvoir exploiter les détails des chaînes de texte pour analyser les transactions et repérer les éventuelles lacunes.

Les informations sont une arme puissante, en particulier pour analyser la santé de votre entreprise et comprendre votre situation financière. Pour en savoir plus sur la manière dont les solutions BI comme Tableau vous aident à surveiller vos flux de trésorerie, suivez notre webinaire sur l'approche moderne de l'analyse des flux de trésorerie.