Como as análises revelam detalhes importantes que ajudam no gerenciamento de fluxo de caixa

As transações financeiras das empresas têm um certo grau de complexidade e envolvem riscos. A falta de compreensão dos detalhes subjacentes das transações aumenta a exposição a esses riscos, bem como a probabilidade de haver dados ausentes e duplicados, entre outros problemas. E, sem entender os detalhes, a liderança financeira e da empresa questiona sua situação financeira. Eles estão no verde, no preto ou no vermelho. Que fatores estão afetando sua posição? Usando uma solução de business intelligence como o Tableau, nenhuma pergunta sobre transações fica sem resposta, e existe uma clara compreensão do fluxo de caixa, o que é essencial em um ambiente competitivo e dinâmico em que o volume de transações de pagamento não efetuadas em dinheiro vivo chegou a US$ 433,1 bilhões, de acordo com o 2017 World Payment Report da Capgemini e da BNP Paribas.

Historicamente, a maioria das empresas monitorava transações examinando os extratos bancários no final do mês em seus livros contábeis. Os softwares tradicionais de análise de fluxo de caixa baseavam-se em softwares de contabilidade para analisar atividades operacionais, atividades de investimento e financiamentos. Isso representa um grande problema. Em primeiro lugar, os softwares analisam uma perspectiva estática e tornam-se irrelevantes rapidamente. Eles também não levam em conta as exceções nos dados e os vários pontos de contato de uma transação. Aproveitar uma solução de BI para extrair dados financeiros de várias fontes simplifica a tarefa de capturar todas as camadas de informações para realizar uma análise completa e eficiente.

Confira a seguir alguns benefícios importantes que o setor financeiro e as empresas obterão ao usarem uma plataforma de análise para ter mais controle sobre as transações:

• Laços mais estreitos e uma colaboração mais eficaz com parceiros financeiros. Usando recursos como o Tableau e a rede de mensagens financeiras SWIFT para conectar-se com parceiros financeiros e formatos atuais de mensagens financeiras com base no ISO 20022 XML, você pode ter certeza de que os dados dos seus extratos bancários serão capturados de forma consistente. Além disso, você trabalhará com o mesmo conjunto de informações para saldos de caixa e transações com uma exibição diária ou até mesmo quase em tempo real.
• Redução dos riscos devido a uma visão abrangente das exposições financeiras a emissores, países, moedas, contrapartes e setores de negócios. Painéis permitem exibir contagens de transações para contas bancárias abertas. Com uma comparação desses dados, você poderá descobrir o número de contas ociosas ou com pouca atividade prontas para encerramento. Assim, poderá tomar providências para que haja menos conteúdo para importar e menos riscos associados.
• Previsões financeiras mais sólidas com uma melhor compreensão da sua posição atual e da sua posição anterior. Tem sido um desafio para as empresas compreender as tendências e os padrões de suas transações ao tentar transformar dados de tantas fontes diferentes. Usando análises visuais, você pode analisar mês a mês, trimestre a trimestre e ano após ano, com exibições agregadas, detalhadas e completas.
• Dados mais eficientes e mais valiosos, uma vez que todas as fontes são coletadas e analisadas em conjunto. É óbvio que uma exibição agregada das transações faz com que você tenha mais controle sobre o seu dinheiro. Coletar e analisar transações financeiras de forma constante usando uma plataforma de BI permite que você chegue mais rápido à verdade por trás dos dados.

Vários clientes, parceiros e nossa própria equipe de tesouraria aproveitam o Tableau e os painéis visuais para capturar todas as transações, o que resultou em uma visão mais clara e detalhada da nossa situação financeira passada, presente e futura. O resultado é:

1. Todos falam a mesma língua no que se refere aos dados, pois há uma fonte comum de informações;
2. Análises mais aprofundadas de extratos bancários, atividades e posições de investimento, exposições cambiais, serviços comerciais e cartões de crédito corporativos por meio da combinação de dados para gerar valor para a organização;
3. Melhor compreensão por parte dos usuários corporativos, pois eles têm acesso às informações mais importantes e podem analisar os detalhes subjacentes às transações;
4. Monitoramento mais rigoroso para identificar dados duplicados ou ausentes, tendências de transações, saldos de contas ociosas e transações discrepantes;
5. ECONOMIA DE TEMPO significativa

Como membro da nossa equipe de tesouraria, descobri que usar alguns dos relatórios que compartilho me permitiu responder a quase todas as perguntas com as quais nos deparamos. Agora, obtemos respostas sem qualquer atraso e estamos mais eficientes. Isso nos dá tempo para pensar nas implicações estratégicas dos dados.

Este painel captura todos os dados de fluxo de caixa em dólares agregados. A informação também pode ser visualizada por moeda, geografia e país, além de diferenciada com base na quantidade de créditos e débitos. É fundamental levar em conta todas as partes interessadas, que devem poder filtrar os dados de acordo com suas respectivas prioridades e necessidades.

Esse formato em cascata permite que as exceções nos dados sejam detectadas com mais facilidade. O detalhamento das contas bancárias subjacentes revela a atividade de transações para um dia, uma semana ou um mês específico e apresenta resultados que permitem entender quais transações ou atividades comerciais causam mais impacto no fluxo de caixa.

A equipe de tesouraria da Tableau usa uma pasta de trabalho semelhante para rastrear saldos e extratos bancários em várias contas e moedas. Esse painel ajudará as equipes financeiras a entender a composição do caixa ao longo do tempo e ajudará você a analisar exceções para compreender os fatores determinantes.

É importante poder consultar informações de pagamento fornecidas por um cliente, especialmente quando lidamos com clientes no exterior. Muitos dados de pagamento ficam truncados ou se perdem. Por isso, aproveitar detalhes de cadeias de texto para pesquisar transações ajuda a detectar lacunas de informações importantes.

Informação é poder, especialmente quando se tenta acompanhar a saúde dos seus negócios e entender sua posição financeira. Para saber mais sobre como as soluções de business intelligence como o Tableau permitem que você controle e conheça seu fluxo de caixa, assista ao nosso webinar sobre a abordagem moderna para análises de fluxos de caixa.