Cómo el análisis contribuye a la administración del flujo de caja al revelar detalles clave

Las transacciones financieras de las empresas son algo complejas y conllevan riesgos. La falta de compresión de los detalles subyacentes de las transacciones provoca la exposición a riesgos, una probabilidad alta de que falten datos y la posibilidad de que existan datos duplicados, entre otros. Y, sin comprender los detalles, los líderes de finanzas y de la empresa dudan acerca de la situación financiera. ¿Están en números verdes, negros o rojos, y qué factores afectan a su situación? Con una solución de inteligencia de negocios como Tableau, no quedan preguntas sin responder sobre las transacciones. Tableau, además, permite comprender con claridad el flujo de caja, algo fundamental en los entornos cambiantes y competitivos, donde el volumen de transacciones no realizadas en efectivo llegó a USD 433 100 millones, según el 2017 World Payment Report de Capgemini y BNP Paribas.

Históricamente, la mayoría de las empresas supervisaba las transacciones mediante los extractos bancarios de final de mes en el libro mayor de contabilidad. El software de análisis de flujo de caja tradicional utilizaba el software de contabilidad para analizar las actividades operativas, las actividades de inversión y las finanzas. Eso representa un problema. En primer lugar, el software adopta una perspectiva estática y se vuelve irrelevante rápidamente. Tampoco tiene en cuenta los valores atípicos ni los múltiples puntos de contacto de una transacción. El empleo de una solución de BI para capturar los datos financieros desde múltiples fuentes minimiza la tarea de tener que obtener todas las capas de información para realizar un análisis efectivo y detallado.

A continuación, se enumeran algunos de los beneficios que obtendrán las empresas y los departamentos de finanzas al usar una plataforma de análisis para aumentar el control sobre las transacciones:

• Una conexión y una colaboración más estrechas con los socios financieros. Mediante recursos como Tableau y la red de mensajería financiera SWIFT, que lo conectan con socios financieros y formatos actuales de mensajería financiera basados en XML ISO 20022, puede estar seguro de que los datos de sus extractos bancarios se obtienen de manera constante. Además, utilizará el mismo conjunto de información para las transacciones y saldos en efectivo con una vista diaria o incluso casi en tiempo real.
• Una reducción del riesgo con una vista integral de los riesgos financieros para emisores, países, monedas, contrapartes y sectores de negocios. Los dashboards permiten visualizar la cantidad de transacciones de las cuentas bancarias abiertas. Con una comparación de esos datos, descubrirá cuentas inactivas o con poca actividad que se pueden cerrar. De esa forma, puede proceder sin perder el tiempo y, como consecuencia, hay menos datos para importar y menos riesgo asociado.
• Pronósticos financieros más sólidos y con una mejor comprensión de la situación actual y futura. Entender las tendencias y los patrones de las transacciones supone todo un reto para las empresas, ya que deben recopilar datos de muchísimas fuentes. Gracias al análisis visual, puede observar la actividad a lo largo de los meses, los trimestres y los años con vistas agregadas, detalladas y profundizadas.
• Datos más eficientes y más valiosos, debido a que todas las fuentes se recopilan y analizan conjuntamente. De más está decir que una vista agregada de las transacciones permite tener un mayor control sobre el dinero. La recopilación y el análisis constantes de las transacciones financieras por medio de una plataforma de BI significan que se llega más rápido a los hechos.

Varios clientes, socios y nuestro propio equipo de tesorería se benefician de Tableau y los dashboards visuales para capturar todas las transacciones. De este modo, se obtiene una vista más clara y detallada del pasado, el presente y el futuro financieros. Estas son algunas de las ventajas:

1. Todos hablan el mismo idioma en relación con los datos, ya que hay una fuente común de información.
2. Niveles más profundos de análisis de extractos bancarios, situación y actividad de inversión, riesgos cambiarios, servicios mercantiles y tarjetas de crédito empresariales mediante la combinación de los datos a fin de generar valor para la organización.
3. Una mayor comprensión por parte de los usuarios corporativos, ya que ven la información que les resulta más esencial y los detalles subyacentes de las transacciones.
4. Una supervisión más estricta para detectar datos duplicados o faltantes, tendencias de las transacciones, saldos de cuentas inactivas y transacciones con valores atípicos.
5. Un AHORRO DE TIEMPO considerable.

Como miembro del equipo de tesorería, descubrí que usar algunos de los informes que comparto a continuación me permite resolver casi todas las preguntas que se hace el equipo. Respondemos de manera oportuna y somos más eficientes, lo que nos da tiempo para reflexionar sobre las implicaciones estratégicas de los datos.

Este dashboard captura todos los datos de flujo de caja en dólares agregados. Esa información también se puede visualizar por moneda, zona geográfica y país, y distinguir por cantidad de créditos o débitos. Es fundamental tener en cuenta a todos los participantes y poder filtrar en función de prioridades o necesidades.

El formato en cascada facilita la detección de valores atípicos. Analizar en detalle las cuentas bancarias subyacentes revela la actividad de transacciones de un día, semana o mes específicos, y presenta resultados para entender qué transacciones o actividades comerciales tienen el mayor impacto en el flujo de caja.

El equipo de tesorería de Tableau usa un libro de trabajo similar para hacer un seguimiento de los saldos y los extractos bancarios de múltiples cuentas y en distintas monedas. Este dashboard ayuda a los equipos de finanzas a comprender la composición del efectivo con el paso del tiempo y le sirve a usted para analizar valores atípicos y comprender los factores clave.

Es importante poder realizar consultas con información de pagos proporcionada por un cliente, en especial cuando los clientes son de otros países. Muchos de los datos de pagos se truncan o se pierden. Por eso, aprovechar los detalles de las cadenas de texto para buscar transacciones permite detectar brechas de información clave.

La información es poder; en especial, cuando quiere hacer un seguimiento del estado de la empresa y comprender su situación financiera. Para obtener más detalles sobre las formas en que las soluciones de inteligencia de negocios como Tableau le permiten controlar y conocer el flujo de caja, vea el seminario web sobre el enfoque moderno de análisis de flujo de caja.