데이터 분석을 활용해 사기를 예방 및 감지하는 5단계
사기 수법이 점점 더 교묘하고 복잡해지면서 기존의 사기 방지책을 능가하고 있습니다. 미국의 공인 사기 검증사 위원회(ACFE, Association of Certified Fraud Examiners)의 2018년 국가 보고서에 따르면, 사전 예방적인 데이터 모니터링을 실행하는 조직에서는 그렇지 않은 조직보다 사기성 행위를 58% 더 빨리 발견하고, 52% 더 적게 손실을 겪었습니다. 이러한 수치에서 보듯이, 데이터를 이해하고 효과적으로 분석하는 것이 사기를 예방하고 감지하기 위한 조직의 노력에 크게 도움이 될 수 있습니다.
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