Banregio transforma su gestión de datos y ahorra meses con el self-service BI

Acompañar la evolución del mercado en tiempo real y tomar decisiones rápidas son factores determinantes para el éxito de una institución financiera en la actualidad, y fue pensando en ello que Banregio, un banco dedicado a servir emprendedores de pequeñas y medianas empresas con más de 150 sucursales en 17 estados de la república, eligió Tableau para transformar su gestión de datos y explotar el potencial del self-service BI.

El uso de Tableau empezó con un test práctico y hoy se extiende a un 60% de la compañía. Con licencias de Tableau server y Tableau desktop, la herramienta se volvió el único front de consumo de información de Banregio, posibilitando un valioso descubrimiento de datos y generando meses de ahorro al automatizar el proceso de extracción de datos.

Hoy todas las campañas de Banregio son monitoreadas en tiempo real, y es posible acompañar los resultados y hacer los cambios con la velocidad que el mercado exige. Con Tableau Banregio ha ingresado en el universo del Big Data y está listo para extraer el máximo potencial de sus datos.

Explotar el potencial de los datos y traer insights de los consumidores a la operación diaria era el objetivo de Banregio al contactar Addapp BI, uno de los socios de Tableau en México, para apoyarlos con la selección de una herramienta que hiciera fácil la consulta de información de los usuarios. Para empezar, nada mejor que probar algunas de las herramientas más conocidas del mercado de manera práctica y elegir la que presentara mejores resultados. ¿Verdad?

Alfredo Pequeño, Chief Data Officer de Banregio comenta: “Evaluamos varias opciones desde un punto de vista del usuario final, un usuario que no conocía nada de sistemas. Le dimos varias herramientas para que trabajara y que diera resultados en corto plazo y la única herramienta que nos dio resultados fue Tableau”.

El apoyo de Addapp BI desde la etapa de pruebas hasta la implementación final, así como en la capacitación del equipo y la presentación de las novedades de Tableau fue fundamental para determinar el mejor camino para la creación de una área de inteligencia en Banregio, y la sociedad continúa firme hasta ahora.

La implementación de Tableau fue el parteaguas para la democratización de los datos en Banregio, la creación de un self-service BI donde el propio usuario puede manejar grandes cantidades de información de forma segura, crear sus propios análisis y hacer descubrimientos. Pequeño completa: “Nosotros ponemos los datos y él que escoja, ¿no? Tableau, nos facilitó la vida y nos facilitó el tema del self-service BI”.

Uno de los grandes desafíos de cualquier implementación tecnológica es conquistar el apoyo del usuario final, que de primer momento puede demostrar algún miedo en relación a la nueva tecnología. Pequeño menciona que la implementación de Tableau facilitó tanto la vida del equipo de Banregio que este miedo inicial fue instantáneamente eliminado, y la reacción del equipo no podría haber sido mejor: “Ah, mira, si es tan fácil de usar, ya lo puedo usar; no tengo que hacer cosas raras. Pues mejor empiezo a rellenar yo los datos, tengo una sola vista y mis tableros se actualizan solos”.

Con la aceptación garantizada, llegó la hora de crear una oficina de datos que contemplara tanto los datos que ya estaban incluidos en el sistema del banco, como los datos que no estaban en el sistema y que eran asignados manualmente . El Tableau permitió que toda la información de Banregio se uniera en un solo panel, ya direccionado al usuario final y que se actualiza automáticamente. A partir de ahí se empezó a construir todo el tema de configuración, publicación e interfaz del uso de datos en el día a día de la empresa.

Antes de la llegada de Tableau a Banregio todo el proceso de extracción y consumo de datos era manual. Para garantizar la seguridad de la información, la empresa tenía un área de extracción de datos centralizada que recibía solicitudes de otras áreas de la compañía. Además de ser absolutamente artesanal, este proceso era extremadamente lento, eran meses de idas y vueltas de datos que muchas veces no contenían toda la información necesaria.

La implementación de Tableau consolidó los datos de Banregio en un almacenamiento único, generando una reducción de meses en los procesos de extracción de datos y estableciendo métricas seguras de administración de datos. “El tiempo ahora sí se redujo dramáticamente, de meses a prácticamente en línea”. Comenta Pequeño orgulloso de los resultados, y completa: “desde el momento en que montamos Tableau, establecimos las bases y los criterios, Tableau nos ha ayudado en temas de administración de datos y en el tema de seguridad. Porque nada más ve la información el que la tiene que ver. El usuario, o en este caso, el área de negocio o producto, empieza a ver su información y solo empieza a reaccionar”.

Hoy el Tableau es el único front de consumo de datos de la compañía y es usado tanto por la gestión de negocios como la gestión operativa. Pequeño comenta que “hoy un 60 % del banco utiliza el front de Tableau porque lo hemos llevado a ese nivel. Entonces, si me preguntan ¿qué vas a usar? Pues usa todo”.

Con una oficina de datos tan desarrollada, Banregio ya logra pensar en big data y en la explotación total del potencial de los datos dentro de la compañía: "alimentamos nuestra oficina de datos con fuentes externas, fuentes internas e incluso fuentes manuales. "

La creación de una oficina de datos bien desarrollada y un equipo entrenado para extraer el máximo potencial de los datos ha contribuido a la creación de una nueva dirección de gestión de datos y del cargo de Chief Data Officer (CDO), o sea, una dirección 100% enfocada en extraer el máximo potencial de los datos y traer este conocimiento para agilizar la toma de decisiones y posibilitar el descubrimiento de datos.

El data discovery, es decir, el descubrimiento de datos, generado por Tableau ha revolucionado el manejo de la información y ha posibilitado darle un giro a las campañas a los 15 días. Con las actualizaciones diarias el equipo puede monitorear resultados de manera rápida y hacer cambios prácticamente en línea, haciendo la operación más sencilla y mucho más acertada.

Hablando de operaciones, cuando le preguntan a Pequeño como Tableau puede ayudar a las instituciones financieras, el contesta sin pensar: “Tableau es indispensable para este tipo de negocios. ¿Por qué? Con el tema de las startups, el tiempo de respuesta tiene que ser casi que en línea, necesitas algo que te ayude no sólo a consultar la información rápidamente, sino a monitorear los cambios en el mercado y descubrir cosas que antes eran muy difíciles de ver rápido”.

Un área enfocada en BI, la presencia de un CDO y el uso del Tableau son indispensables para las instituciones financieras modernas, y Banregio ya percibió las ventajas de estas tres en su día a día.